Das Projekt »Intelligente personalisierte Vermögensverwaltung« (IPV) hat die Erforschung und Erprobung einer kollaborativen Beratungsplattform zum Ziel, die Privatanleger individuell in die Lage versetzt, geeignete Anlageentscheidungen zu treffen. Im Fokus stehen Anleger mit mittlerem Einkommen, für die sich eine dauerhafte individuelle Betreuung durch einen persönlichen Berater nicht lohnt. Sie erhalten Unterstützung beim Finden einer geeigneten Anlagestrategie und werden langfristig begleitet.
Das Projekt »Intelligente personalisierte Vermögensverwaltung« (IPV) hat die Erforschung und Erprobung einer kollaborativen Beratungsplattform zum Ziel, die Privatanleger individuell in die Lage versetzt, geeignete Anlageentscheidungen zu treffen. Im Fokus stehen Anleger mit mittlerem Einkommen, für die sich eine dauerhafte individuelle Betreuung durch einen persönlichen Berater nicht lohnt. Sie erhalten Unterstützung beim Finden einer geeigneten Anlagestrategie und werden langfristig begleitet.
Um Unterstützung bei der Entwicklung einer passenden Anlagestrategie zu bekommen, vernetzt die Plattform den Anleger mit Beratern entsprechend der angegebenen Interessen und Kenndaten des Vermögensportfolios. Die Beratungssitzung erfolgt online oder unter Einbeziehung eines regionalen Beraters. Dabei gibt der Anleger Teile der von ihm auf der Plattform abgelegten Daten für einzelne Berater individuell frei. Somit kann der Berater sich optimal auf den Beratungstermin vorbereiten und der Anleger muss die Daten nicht aufwändig für den Berater zusammensuchen.
Zur langfristigen Beurteilung der Entwicklung des Vermögens ist die Portfolioansicht mit Mehrwertdaten wie Neuigkeiten oder externen Produktanalysen angereichert. Außerdem können sich Anleger über die Plattform untereinander über ähnliche Anlagestrategien und Produkte im Portfolio austauschen. Dadurch ist der Anleger auch ohne individuellen Berater stets auf dem Laufenden, was die Entwicklung seines Vermögens angeht.